ثبت شرکت جهت دریافت وام و تسهیلات
ثبت شرکت با اهداف متعدد و در زمینه‌های مختلف انجام می‌شود. یکی از دلایل ثبت شرکت دریافت وام و تسهیلات است. در این خصوص باید توجه داشته باشید که بانک هیچ مدرکی در مورد توانایی شما برای اداره موفقیت آمیز یک شرکت و کسب سود ندارد. به همین علت، فرآیند دریافت وام برای شروع کار، قبل از ورود به بانک آغاز می شود. همچنین قبل از ارسال برنامه به وام دهنده، باید مقداری آماده سازی انجام دهید.
بررسی شرایط اخذ وام برای ثبت شرکت
- بر اساس سرمایه اولیه شرکت، مبلغ وام دریافتی از بانک ها نیز متفاوت است. به علت اینکه در شرکت هایی که دارای مسئولیت محدود هستند برای سرمایه ثبت شده در شرکت، ضمانتی وجود ندارد. برای این نوع شرکت ها، دریافت وام پیچیده تر از شرکت های سهامی خاص است.
- شما باید بدانید که برای دریافت وام در زمان تنظیم اساسنامه، در بندی که موضوع شرکت تعیین می شود، دریافت تسهیلات و وام از بانک ها و موسسات مالی و اعتباری خصوصی و دولتی را قید کنید.
انواع تسهیلات ثبت شرکت
اخذ تسهیلات با مجوز شرکت شدنی است. انواع وام و تسهیلات برای ثبت شرکت به شرح ذیل است:
تسهیلات ایجادی با سرمایه اولیه
این نوع تسهیلات برای ثبت شرکت، سرمایه ثابت برای خرید ماشین‌آلات و تجهیزات را برای راه اندازی تاسیسات و ساخت و ساز تامین می‌کند و خواهان زیادی دارد.
تسهیلات سرمایه در گردش
قبل و بعداز ثبت شرکت، تسهیلات سرمایه در گردش برای پرداخت هزینه مواد اولیه، پرسنل و ..هزینه‌هایی از این قبیل کاربرد دارد. تسهیلات سرمایه در گردش در واقع مبلغی است که به عنوان وام داده می شود تا از آن جهت پرداخت صورتحساب های کسب و کار و برای ایجاد شرکتهای تجاری و تولیدی کاربرد دارد. باید اذعان کنیم که مبالغ این وام بسته به نوع تجارت و میزان بازدهی و … متفاوت است.
ثبت شرکت سهامی خاص و دریافت تسهیلات
شما در زمان ثبت شرکت سهامی خاص 35% از سرمایه اولیه خود را باید واریز کنید. این مبلغ باید تا اتمام مراحل ثبت شرکت در حساب باقی بماند. این مساله باعث شده تا شرکت سهامی خاص دارای اعتبار بالایی نسبت به سایر شرکت‌ها باشد. همچنین همین علت سبب شده است که در قانون تجارت ایران، با ثبت شرکت سهامی خاص بتوان تا ده برابر سرمایه اولیه را به صورت تسهیلات بانکی دریافت کرد.
این مساله منجر می شود که در زمان نیاز برای دریافت وام، اعضای شرکت سهامی خاص با تهیه صورتجلسه، در سرمایه شرکت خود تغییرات ایجاد کنند تا قادر باشند مبلغ بیشتری وام دریافت کنند . البته اینگونه نیست که شرکت های دیگر نتوانند وام دریافت کنند، ولی شرایط دریافت وام برای ثبت شرکت سهامی خاص به نسبت راحت تر است.
مسلما شرکت های دیگر نیز باید دارای شروط لازم برای دریافت وام باشند. برای مثال: باید حساب جاری شرکت نزد بانک وام دهنده دارای گردش مالی قابل قبولی باشد و یا همچنین ازحسن حساب بانکی برخوردار باشد. همینطور باید مدیر عامل جهت ثبت شرکت و دریافت تسهیلات دارای اهلیت تجاری باشد. با داشتن این شرایط حتی با ثبت شرکت مسئولیت محدود نیز می‌توان از وام استفاده کرد.
دریافت تسهیلات با جواز تاسیس
قبل یا پس از اخذ جواز تاسیس، واحدهای تولیدی می‌توانند اقدام به اخذ وام های بانکی یا وام وزارت صنعت و معدن کنند. البته چنانچه واحد تولیدی بر اساس اولویت ها باشد و طرح توجیهی قابل قبولی داشته باشد، قبل از راه اندازی واحد تولیدی یا کارخانه موفق به دریافت وام می‌شود. ناگفته نماند که در این صورت باید ثبت شرکت قبل از اقدام برای دریافت جواز تاسیس انجام شود.
بعداز گذراندن مراحل اخذ جواز احتمالش زیاد است که بتوان جهت خرید زمین برای واحد تولیدی در شهرک‌های صنعتی به راحتی اقدام کرد. می توان تسهیلات از صنعت و معدن با بهره بسیار کم و بلند مدت دریافت کرد.
از راه های دیگر دریافت تسهیلات اقدام به اخذ کارت بازرگانی است. باید اذعان کنیم که شما همچنین با ثبت شرکت و داشتن کارت بازرگانی شرکتی به عنوان یک فعال اقتصادی شناخته می‌شوید. این موضوع سبب می‌شود که به راحتی برای دریافت تسهیلات و وام اقدام کنید.
شروط اخذ تسهیلات برای شرکتهای نوپا با مسئولیت محدود
لازم است ابتدا به مفهوم ثبت شرکت با مسئولیت محدود اشاره کنیم. شرکت با مسئولیت محدود مابین دویا چند نفر برای فعالیت‌های تجاری ایجاد می‌شود. در ثبت شرکت با مسئولیت محدود، بدون اینکه سرمایه هر یک از شرکا به سهام تقسیم شود فقط به اندازه سرمایه‌ای که در شرکت دارند؛ در برابر بدهی‌ها و دریافتی‌های شرکت دارای مسئولیت هستند.
سخن آخر
درآخر باید بیان کنیم‌که نوع ثبت شرکت مسلما به عوامل و شرایط زیادی وابسته است. خواسته‌ها و نیازهای متقاضی تا حدودی بیانگر این است که کدام نوع از ثبت شرکت برایش مناسب است و باید کدام یک را انتخاب کند. برای مثال چنانچه تعداد سهامداران شرکت و شرکا کمتر از ۳ نفر باشد قطعا قادر به ثبت شرکت سهامی خاص نیستید. در این صورت است که اکثر کارشناسان به شما پیشنهاد می‌کنند تا ثبت شرکت تضامنی و یا مسئولیت محدود را انتخاب کنید.
لازم به ذکر است که اگر شما نمی خواهید که در بانک سرمایه نقدی شرکت را سپرده بگذارید، بایستی حتما ثبت شرکت مسئولیت محدود را انتخاب کنید. دلیلش این است که برای ثبت شرکت سهامی خاص در کمترین حالت باید ۳۵ درصد از سرمایه شرکت را در حسابی به نام حساب شرکتی که قرار است ثبت کنید، سپرده گذاری نمایید. همچنین قانون تجارت در ثبت شرکت تعاونی، کلیه ادارات دولتی را موظف کرده که به وسیله‌ی وام بلند مدت به ثبت و تشکیل شرکت تعاونی یاری رسانند.
همچنین یکی از مهمترین عوامل تاثیرگذار بر موفقیت شما انتخاب نوع شرکت مناسب با فعالیتتان است. به عنوان مثال اگر با مشکل مالی روبرو شوید و ثبت شرکت مسئولیت محدود انجام داده باشید، برای دریافت تسهیلات و وام بانکی دیگر نمی‌توانید اقدام کنید.
در صورتی که در ثبت شرکت سهامی خاص، اخذ وام بسیار راحت تر است و معمولا تا سقف ده برابر سرمایه شرکت، امکان دریافت تسهیلات و وام از بانک‌ها یا موسسات مالی ممکن است. کلام پایانی این است که این شرکت‌ها برای دریافت وام و تسهیلات مناسب تر از سایر شرکت‌ها هستند..
